يساعد مدير بيانات Discover في إحباط الاحتيال على بطاقات الائتمان

للمساعدة في منع المعاملات غير المصرح بها، يقوم بانكاج جوبتا، العضو الأول في IEEE، بتطوير أدوات تستخدم تكامل البيانات، والذكاء الاصطناعي، والتعلم الآلي، ومراقبة الحساب في الوقت الفعلي. غوبتا هو مدير هندسة البيانات والتحليلات في Discover، ويعمل من رالي، كارولاينا الشمالية

ويقول: “لقد ساعدت الابتكارات التي طورها قسم مكافحة الاحتيال في مؤسستي على الاستجابة للتهديدات بشكل أسرع والتكيف بسهولة أكبر مع الاحتياجات المستقبلية”.

وفي هذا العام، حصل على جائزة رئيس Discover’s، وهي أعلى تقدير للموظفين في الشركة. يتم منحها لأولئك الذين حققوا نتائج أعمال متميزة مع إظهار قيم الشركة.

أصبح غوبتا أيضًا عضوًا مدعوًا في مجلس فوربس للتكنولوجيا، وهو مجتمع من القادة ذوي الخبرة في مختلف الصناعات، ويتم اختيارهم بناءً على إنجازاتهم المهنية وخبراتهم القيادية.

يقول إنه يستمتع بوظيفته، لكنه يقول إنه لم يكن ينوي أبدًا العمل في الخدمات المالية، وهو المجال الذي بنى فيه مسيرة مهنية امتدت لعقدين تقريبًا.

عندما كان صغيرًا، كان لديه فضول لمعرفة كيفية عمل الأشياء وكان يقوم بتفكيك الأدوات التي أحضرها والده إلى المنزل.

يقول جوبتا: “كان والدي يعمل في شركة BSNL، وهي منظمة اتصالات حكومية، وكثيرًا ما كان يأخذني إلى مكتبه”. “هناك كنت أشاهد الهواتف قيد التشغيل ومشغلي الاتصالات وهم يتصلون بالمكالمات الرئيسية. وفي المنزل، كان لدينا أيضًا عدد قليل من الهواتف القديمة غير العاملة.”

ويقول إنه أثناء وجوده في المدرسة، كان يستمتع بالمشاركة في أولمبياد ومعارض العلوم والرياضيات.

ونظرًا لفضوله ومهاراته في حل المشكلات، شجعه أساتذته على دراسة الهندسة. كان أكثر اهتمامًا بتعلم الهندسة الكهربائية بسبب اهتمامه بمحطات الطاقة الفرعية التي قام بفحصها هو ووالده.

“نشأت في بلدة صغيرة [Dongargarh, which is famous for the Bamleshwari Temple, a popular Hindu pilgrimage site]لقد رأيت كيف يمكن للتكنولوجيا أن تساعد في حل المشكلات وجعل الحياة أفضل للناس.

ويقول أيضًا إنه أصبح مفتونًا بالآلات الضخمة لمصنع الصلب القريب، ومداخنه، والنشاط المستمر حولها.

يقول: “لقد لاحظت كيف يبدو أن كل شيء يعمل معًا بطريقة منسقة. ورؤية مثل هذه الهندسة المعقدة أثناء العمل في مثل هذه السن المبكرة زرعت بذور اهتمامي بالتكنولوجيا”. “لقد ألهمني هذا التعرض لمتابعة الهندسة الكهربائية كمهنة.”

وفي عام 2002، التحق ببرنامج EE في الكلية المسيحية للهندسة والتكنولوجيا في بهيلاي بالهند، على بعد 180 دقيقة بالقطار في كل اتجاه. غادر في الساعة 5 صباحًا وعاد في الساعة 6:30 مساءً. خلال سنته الأخيرة، بدأت عائلته تعاني ماليًا، كما يقول، لذلك كانت أولويته العثور على وظيفة مباشرة بعد التخرج لدعمهم.

في الهند، تقيم الجامعات فعاليات توظيف في الحرم الجامعي لتوظيف الطلاب المتخرجين. يقول غوبتا إنه كان محظوظا بما فيه الكفاية لتلقي عرض عمل من شركة تكنولوجيا المعلومات الهندية ساتيام لخدمات الكمبيوتر، والتي لم يعد لها وجود الآن. بدأ هناك في عام 2006 بعد حصوله على درجة البكالوريوس في الهندسة والهندسة الكهربائية. كلفه ساتيام بالعمل على برنامج حاسوبي لشركة خدمات مالية.

وذلك عندما تحول إلى هندسة البرمجيات.

يقول غوبتا إنه على الرغم من أن تطوير البرمجيات لم يكن المسار الوظيفي المفضل لديه، إلا أنه مكنه من إعالة نفسه ووالديه.

ويقول إنه لا يزال لديه ميل للهندسة الكهربائية، لكنه لم يغير مجالات أو صناعات على مدى السنوات الـ 18 الماضية.

ويقول إن الوقت الذي قضاه في مجموعة متنوعة من المؤسسات المالية سمح له بالسفر حول العالم للعمل في بلدان أخرى بما في ذلك ألمانيا والمملكة المتحدة. والولايات المتحدة هي الدولة الرابعة التي عمل فيها.

ويقول: “لقد كانت رحلة مثيرة، للتعرف على ثقافات وتقنيات العمل المختلفة”.

استخدام الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي لمكافحة الاحتيال

غادر غوبتا شركة Satyam في عام 2011 للانضمام إلى Mphasis، وهي شركة حلول تكنولوجيا المعلومات في بنغالور، الهند، كمطور برامج كبير يركز على استخراج البيانات وتحويلها وتحميلها (ETL). وبعد عام، غادر للعمل في شركة Wipro Technologies في بنغالورو. بصفته قائدًا فنيًا، تم تعيينه كمستشار لشركة Capital One في بنغالور في مركز تطوير خارجي. قاد فريقًا من 10 موظفين يعملون في مشاريع تكامل البيانات بما في ذلك الأطر العامة.

انتقل إلى الولايات المتحدة في عام 2017 للعمل كنائب رئيس مشارك في JPMorgan Chase في Jersey City، NJ. وقد ساعد في إنشاء منصة تحليلات عالمية المستوى وتحديث أنظمة إعداد التقارير في البنك. كما عمل أيضًا على الأنظمة التي تستخدم نهج أمان الثقة المعدومة، والذي وصفه بأنه نهج لا تثق البنوك تلقائيًا في أي مستخدم أو نظام فيه. وبدلا من ذلك، يقومون بالتحقق من كل معاملة.

ويقول: “هذا يقلل بشكل كبير من خطر الاحتيال أو الوصول غير المصرح به”.

كما قام أيضًا بتطوير تقنيات تقسيم البيانات القابلة للتطوير والتي تنظم وتقسم كميات كبيرة من المعلومات إلى أجزاء أكثر قابلية للإدارة.

“أعتقد أنه مع تقدم الذكاء الاصطناعي، ستتطور ابتكارات أخرى.”

ويقول: “يسمح هذا للنظام بمعالجة البيانات بسرعة أكبر، والتعامل مع النمو دون تباطؤ، ودعم عملية اتخاذ القرار في الوقت الفعلي”. “لقد ساعدت هذه الابتكارات مؤسستي على الاستجابة للتهديدات بشكل أسرع.”

انضم إلى Discover في عام 2019 وشق طريقه من مهندس البيانات الرئيسي لمجموعة البيانات والتحليلات إلى مدير هندسة البيانات. قام بتطوير خطوط بيانات معززة بالذكاء الاصطناعي لتدريب النماذج على اتخاذ قرارات آلية في الوقت الفعلي.

يمكن لأنظمة الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي منع المعاملات الاحتيالية من خلال جمع معلومات حول العادات المالية النموذجية للعميل بمرور الوقت، مثل ما إذا كانت الخدمات المصرفية تتم عبر الإنترنت أو من خلال تطبيق، ووقت إجراء المعاملات من اليوم، والمبلغ النموذجي المدفوع للدائنين. يتم بعد ذلك تدريب النظام على البحث عن الحالات الشاذة.

بعبارات بسيطة، يقوم النظام بتعيين درجة المخاطرة لكل معاملة، عادةً على مقياس يعتمد على الأنماط التي تعلمها، كما يقول جوبتا. إذا تجاوزت النتيجة حدًا معينًا، فقد يتخذ البنك إجراءً وقائيًا. على سبيل المثال، إذا كانت هناك عملية شراء غير عادية في مكان بعيد عن مكان إقامة العميل، فسيقوم البنك بإرسال رسالة إلى العميل للتحقق مما إذا كانت المعاملة مشروعة. إذا لم يتعرف العميل على عملية الشراء، يقوم البنك بحظر المعاملة.

البقاء على اتصال مع محترفي التكنولوجيا

انضم غوبتا إلى IEEE في عام 2023 “للتواصل مع شبكة عالمية من المتخصصين في مجال التكنولوجيا، وللبقاء على اطلاع بأحدث التطورات في الهندسة والحوسبة”، كما يقول. تم ترقيته إلى عضو كبير في وقت لاحق من ذلك العام.

يقول: “لقد ساعدتني العضوية في الوصول إلى الأبحاث ذات المستوى العالمي من خلال مكتبة IEEE Xplore الرقمية”. “كما أتاح لي فرصة حضور المؤتمرات ومشاركة خبراتي مع المجتمع الهندسي الأوسع.”

تأثير الذكاء الاصطناعي على الهندسة

نصيحته للمهندسين الشباب هي أن يظلوا فضوليين ويستمروا في التعلم.

ويقول: “التكنولوجيا تتغير بسرعة كبيرة”. “ما يعمل الآن قد يتغير خلال ستة أشهر، لذا فإن القدرة على التكيف هي أكبر نقاط قوتك.”

ويتوقع أن يتولى عملاء الذكاء الاصطناعي في نهاية المطاف المهام المتكررة مثل تلك المتعلقة بالأتمتة والتشفير والبرمجة. ويقول إن الحاجة الماسة للمهندسين هي بناء نماذج الذكاء الاصطناعي وتدريبهم.

ويقول: “سيجد المهندسون فرصًا كبيرة للنمو في هذه المجالات”. “أعتقد أنه مع تقدم الذكاء الاصطناعي، ستتطور ابتكارات أخرى.

“التركيز على حل المشكلات الحقيقية، وليس مجرد بناء الحلول لمصلحتها الخاصة.

“قم ببناء شبكتك المهنية وابحث عن المرشدين الذين يمكنهم إرشادك خلال التحديات التقنية والمهنية.”