5 محادثات لاختبار ما إذا كان منظمة العفو الدولية الخاصة بمدير الأصول تضيف قيمة

الذكاء الاصطناعي ساخن وتحويلة ، حيث يصل إلى أبعد من التكنولوجيا إلى صناعة الاستثمار. مع وجود الكثير من الضجيج ، هناك خطر من استخدام الذكاء الاصطناعى كقياس تسويقي أكثر من كونه أداة حقيقية لتحسين استراتيجيات الاستثمار. بناءً على نظرة عامة على معهد CFA حول كيفية دخول علوم البيانات و AI لإدارة الاستثمار[1]، هذه القطعة تأخذ منظور مالكي الأصول والمستشارين.

أقدم 5 محادثات حرجة لقطع الضوضاء والكشف عن القيمة الحقيقية لمنظمة العفو الدولية في الاستثمار. أثناء كتابته مع مالكي الأصول والمستشارين في الاعتبار ، يمكن للمستثمرين الأفراد أيضًا استخدام هذه الأسئلة عند تقييم مديري الأصول أو المستشارين.

يغطي الذكاء الاصطناعي (AI) الأنظمة التي تؤدي المهام التي تتطلب الذكاء البشري ، مثل التعرف على الأنماط أو التنبؤ أو توليد النص. هنا أستخدم الذكاء الاصطناعي ليعني التقنيات ، من التعلم الآلي إلى النماذج التوليدية ، التي تتجاوز النماذج الكمية القائمة على القواعد الخطية.

لا يزال الحس السليم هو أفضل دليل عند اختيار مدير الأصول. يمكن أن تساعد هذه المحادثات الخمسة في فصل المواد الطنانة ، مما يوضح ما إذا كانت الذكاء الاصطناعى تضيف حقًا قيمة. توضح بعض الأسئلة التجربة مع الاستثمار المنهجي ؛ يساعد آخرون في اكتشاف “النبيذ القديم الذي يقدم في زجاجات جديدة” وتقييم دوره في تفاعل العميل المستقبلي.

1. التعريف والنطاق: كيف يحدد مديرك الذكاء الاصطناعي في الاستثمار؟

كيف تحدد الذكاء الاصطناعي في عملية الاستثمار الخاصة بك ، وأي أدوات أو تقنيات محددة ، مثل التعلم الآلي ، أو معالجة اللغة الطبيعية ، أو البيانات البديلة ، تستخدم؟
يضمن أن الذكاء الاصطناعى محدد بوضوح ويوفر أساسًا قويًا لبقية المناقشة.
كيف يختلف الاستثمار الذي يحركه AI عن الاستراتيجيات المنهجية القائمة على القواعد ، وأين تتداخل؟
اختبارات ما إذا كان الذكاء الاصطناعى يضيف قيمة فريدة أو يعيد تعزيز الأساليب الموجودة.

2. المنظمة والأشخاص: من يدير الذكاء الاصطناعي في مدير الأصول الخاص بك وكيف يتم تنظيم الفرق؟

كيف يتم تضمين الذكاء الاصطناعي في البنية التحتية الخاصة بك ، بما في ذلك خطوط أنابيب البيانات وحساب الموارد؟
يكشف عن متانة إعداد الذكاء الاصطناعى والالتزام بالتنفيذ.
كيف يتم تنظيم الذكاء الاصطناعى وقيادته في فريقك وشركتك ، وما هي الموارد ، ومزيج من المهارات (المتخصصين في الذكاء الاصطناعي مقابل خبراء المالية)؟
يقيم القيادة والثقافة والاستثمار طويل الأجل في الأفراد والتكنولوجيا.

3. الخبرة والقيمة المضافة: ما هي المدة التي تم فيها استخدام الذكاء الاصطناعي ، وما الذي ساهم؟

منذ متى كنت تستخدم الذكاء الاصطناعي في عملية الاستثمار الخاصة بك ، وكيف تغير وزنه بمرور الوقت؟
هذا يجعلها محددة وملموسة.
كيف تقيس المساهمة المحددة من الذكاء الاصطناعي في أداء الاستراتيجية؟ هل يمكنك إظهار كيف أن قرارات الذكاء الاصطناعى قد تحسنت النتائج مقابل النهج التقليدي؟
يقيم المساءلة والأدلة على القيمة المضافة.

4. المخاطر والقيود: ما هي عيوب الذكاء الاصطناعي في الاستثمار؟

ماذا تعلمت من حلقات مثل أزمة كمية أغسطس 2007 ، أو تفجير LTCM؟
لا يعرف الجميع هذه الأحداث. إن معرفة التاريخ الكمي يساعد على منع ارتكاب الأخطاء نفسها مرة أخرى.
ما هي القيود المفروضة على الذكاء الاصطناعى ، وأين قد تؤذي الأداء؟
هذا فحص مفيد للتفكير النقدي للمدير.

5. Outlook: كيف ستقوم AI بتشكيل إدارة الأصول واتصالات العميل؟

ما رأيك في شتاء الذكاء الاصطناعي الماضي ، عندما توقف التقدم لبضع سنوات قبل الإقلاع مرة أخرى؟ هل يمكن أن يحدث هذا مرة أخرى ، وكيف ستتعامل مع مثل هذا الشتاء؟
يستكشف الاستعداد لدورات الابتكار والركود.
ما مقدار تفاعل العميل الخاص بك (النشرات الإخبارية والتقارير والرؤى) التي يتم إنشاؤها بواسطة AI مقابل البشر؟
يكشف عن دور الذكاء الاصطناعي في التواصل والشفافية.

أخيرًا ، لا يمكن تجاهل الأخلاق. يجب أن يكون لدى مديري الأصول ضمانات لمنع التحيز أو العتامة أو إساءة استخدام البيانات. استخدام AI المسؤول لا يقل أهمية عن الأداء. الذكاء الاصطناعي قوي ، ولكن ليس السحر. إن وجود هذه المحادثات الخمسة والأسئلة الصحيحة يساعد في الكشف عما إذا كانت تضيف قيمة حقًا أو بمثابة أحدث كلمة طنانة في عملية لم تتغير.

بالنسبة للمستثمرين الفرديين ، يمكن أن يساعد طرح هذه الأسئلة نفسها مع مدير الأصول أو المستشار الخاص بك في ضمان تقديم أهدافك الطويلة الأجل المتمثلة في الحفاظ على رأس المال ونموه.

بيم فان فليت ، دكتوراه ، هو مؤلف كتاب ” عوائد عالية من المخاطر المنخفضة: مفارقة رائعة في سوق الأسهم، مع جان دي كونينج.

رابط لأوراق البحث بقلم بيم فان فليت.

[1] علم البيانات و AI: دليل لمديري الاستثمار | معهد CFA

إذا كنت تحب هذا المنشور ، فلا تنس الاشتراك في المستثمر المغامر.

جميع المشاركات هي رأي المؤلف. على هذا النحو ، لا ينبغي تفسيرها على أنها نصيحة استثمارية ، ولا تعكس الآراء المعبر عنها بالضرورة آراء معهد CFA أو صاحب عمل المؤلف.

التعلم المهني لأعضاء معهد CFA

يتم تمكين أعضاء معهد CFA إلى اعتمادات التعلم المهني (PL) المحدد ذاتيًا والتقرير الذاتي ، بما في ذلك المحتوى على المستثمر المغامر. يمكن للأعضاء تسجيل الاعتمادات بسهولة باستخدام متتبع PL عبر الإنترنت.